【定点観測】ロボアド＆投資信託　パフォーマンス比較（2020年10月版）

以前の記事が案外と好評でしたので、調子に乗って定点観測することにしました。

ロボットアドバイザー各種、及び投資信託などのパフォーマンスを横一線で比較してみました。

＜目次＞

有効、かつ定量的な指標とは？
比較条件
結果発表
まとめ：これからも比較していきます

有効、かつ定量的な指標とは？

投資については、十人十色様々な意見がありますし、投資に関する考えも、投資に注入する資金も、属性も、何なら各商品に対する好悪も人それぞれ。万人に共通する解はありませんから、意見の違いは当然のことです。
（他者の意見を中傷しない、というのは大前提として）

その中で有効、かつ定量的な比較指標として、「一定期間におけるパフォーマンスの比較」があります。
今回は各種ロボットアドバイザー、投資信託、そしてS&P500のパフォーマンスを比較してみました。

なおもともと本記事は、注目しているAI搭載ロボットアドバイザー「ROBO PRO」のパフォーマンス実証のため、他のロボットアドバイザーとの比較をした記事に端を発します。

大本の記事はこちらをごらん下さい。
AIを搭載したロボアドと通常ロボアドの違いや、各ロボアドのパフォーマンス比較を行っています。

www.sallowsl.com

比較条件

今回比較することにしたのは、以下の投資商品。
それぞれ【　】の中は、比較グラフにおける略称となります。

①ロボットアドバイザー：ウェルスナビ社　WealthNavi（ウェルスナビ）　【WealthNavi】
　
②ロボットアドバイザー：お金のデザイン社　THEO（テオ）　【THEO】
　
③ロボットアドバイザー：楽天証券　楽ラップ　【楽ラップ】
　
④ロボットアドバイザー：フォリオ社　おまかせ投資　【おまかせ投資】
　
⑤AI搭載ロボットアドバイザー：フォリオ社　ROBO PRO　【ROBO PRO】
　
⑥投資信託：セゾン・バンガード・グローバル・バランス　【SVGB】
　（参考：組入比率　先進国株37％、新興国株8%、日本株4%、先進国債券45%、日本債券6%）
　
⑦投資信託：eMAXIS Slim バランス　【eMAXIS-B】
　（参考：組入比率　先進国株、新興国株、日本株、先進国REIT、日本REIT、先進国債券、新興国債券、日本債券に全て1/8ずつ）
　
⑧投資信託：SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド　【S&P500】
　（参考：組入比率　米国株100%）

lifemedia.jp

THEO+docomo（広告リンク）

比較条件は以下の通りです。

・2020年9月末を最終とした、1年・6ヶ月・3ヶ月・1ヶ月のパフォーマンス比較
（ただし、WealthNaviには3ヶ月データがないため除外、ROBO PROは開始1年に満たないため1年データは除外）
　
・全て円建てで統一
　
・信託報酬や手数料は、ロボットアドバイザーも投資信託もパフォーマンスに含むため考慮せず
　
・複数のポートフォリオを含むロボットアドバイザーは、その全てのパフォーマンスを範囲でグラフに示す