今年もいよいよあと1ヶ月。
投資を始めてというもの、世の中の動きに気を配るようになってきたのか、時間の感覚が早く感じます。
では今月の資産状況の公開です。
＜目次＞
現在の投資状況（クラウドファンディング）
私の主力投資は、変わらずクラウドファンディングです。
最近では融資型だけではなく、不動産投資型や株式投資型にも手を広げていますが、クラウドファンディングという点では同じ。値動きのないこの投資は、本当に私に合っています。
2020年11月末のクラウドファンディング投資状況は、以下の通りです。
・投資総額：9,746万円
・11月利益（税引後）：19.7万円
・累積利益（税引後）：1,253万円
28事業者に1億円弱を投資中。
さすがに最近、資金の移動を追うのに時間がかかるようになってきました。いえ、楽しいから良いのですけど。
現在の投資状況（ロボアド、合計）
次に私のサテライト投資、ロボアドの話題です（12/3時点のデータです）
まずウェルスナビは、リスクグレード最低の「1」で運用中。
投資元本390万円に対し、425万円（＋35万円）になっています。
資産増加率は円ベースで+9%、米ドルベースで+13.6%です。
次にAI搭載ロボットアドバイザー、ROBO PRO（ロボプロ）。
こちらは、投資元本140万円でほぼトントン。11月で金を多く保有しましたが、一方で金価格が落ちたことが影響しました。
11月は総投資額1億270万円に対し、クラファンのインカムゲインが＋19.7万円、ロボアドの含み益を加えると＋33.4万円という結果になりました。
まずはめでたい。しかし一喜一憂せずに、淡々と投資を続けていきたいと思います。
12月は貸倒処理予定
今月は2020年最後の月。
雑所得の損益は年をまたいで通算できないため、ソーシャルレンディングにおける無担保＆回収見込みの少ない案件については、この12月に貸倒処理を行って手じまいしたいと思います。
金額については最終の確認中ですが、対象案件はmaneo、キャッシュフローファイナンス、トラストレンディングから合計で200万円程度を予定しています。
貸倒処理を行って確定申告することで、所得税と住民税の一部が還付されます。
ある程度のまとまった金額になるはずなので、今回のミスを踏まえて、次はより改善した投資に繋げていければと思います。
