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不動産投資型クラウドファンディング「CREAL(クリアル)」から、注目の案件が登場します。

なんと利率8%。
高い利率には高いリスクがあるのが常ですが、さてこの案件はどうでしょうか。私自身の投資予定と合わせて紹介します。


<目次>

 
 

Rakuten STAY 富士河口湖


今回募集される案件は、富士河口湖近くのリゾートホテル「(仮称)Rakuten STAY 富士河口湖駅」です。


・(仮称)Rakuten STAY 富士河口湖

 募集開始:2/9 20:00~
 予定利率:8.0%
 運用期間:18ヶ月
 募集総額:4.6億円


【CREAL 公式サイト】(広告リンク)


 CREAL クリアル


本ファンドは、抽選で10名に1万円が当たる「CREAL VALENTINE'S DAYキャンペーン」の対象ファンドです。


 CREAL クリアル
 
 

物件の詳細


 CREAL クリアル


本ファンドの説明を一部抜粋します。

本ホテルは、富士山を一望でき、かつ河口湖駅からも徒歩圏という移動手段を選ばない抜群のロケーションです。
 
本ホテルは、ルーフバルコニー・ウッドデッキでのBBQ、富士山を一望できるビューバス、電気暖炉や無人チェックイン、最大10名と多人数宿泊に対応等、他の競合施設と差別化されたユニークな宿泊体験が楽しめる戸建型ホテルです。
 
山梨県の日本人宿泊者数の延べ人数はコロナ禍の2020年11月時点で前年比95.2%と回復傾向にあります。


CREAL
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新型コロナ感染拡大の中、マイクロツーリズム(地元や近隣への短距離観光)が注目されており、そのニーズに応える物件として期待されているとのこと。

同じく楽天LIFULL STAYが運営する「Rakuten STAY VILLA富士山中湖」は、現状でも順調に稼働していることから、このような宿泊施設のニーズは高いとみているのでしょう。


楽天LIFULL STAYの知見や集客力、ブランドは確かなものがあり、この点は私も同意します。
また、山梨県の宿泊客数が順調に回復しているのも、プラスポイントでしょう。
 
 

案件のリスク


一方で、当然リスクもあります。

まず不動産調査における鑑定額で、原価法の場合は投資金額以下であるということ。DCF法であれば投資金額を上回るので、ホテルの安定的な稼働は、本案件のリターンには不可欠ということになります。

①ホテルのオープンが2021年11月、初回配当時期は2022年4月と、配当まで長い
 
②劣後出資比率が5%と少なく、CREALの他ファンドに比べて元本が毀損する不確実性が高い
 
③実績はあるとは言え、現状でホテル案件の不確実性がある


物件は建物開発が終わり営業を開始すれば、賃借人から賃料が入ります。

賃貸人と賃借人の関係からして、CREALの運営母体であるブリッジ・シー・キャピタル社がデフォルトしない限り、この賃料は安定的であると思います。


一方で出口戦略としては、事業法人への売却活動を行うことになりますが、CREALは新型コロナでホテル業界が落ち込む中、Q stay and Loungeやホテルアマネクの配当・償還を行ってきた実績があります。

まとめると、一定の不確実性は呑み込んだ上で、一部の資金で投資検討を行う価値はあると思います。


 CREAL クリアル


私は残り資金は50万円ほどありますので、これで投資を行う予定です。


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投資優待もあります


 CREAL クリアル


本案件には、50万円以上投資した投資家に対しての投資優待もあります。

内容は、「Rakuten STAYの3施設に宿泊すると、CREAL口座にキャッシュバックが行われるというものです。

対象:「(仮称)Rakuten STAY 富士河口湖駅」に50万円以上投資をした投資家
 
優待付与対象:投資家及び同伴者で5名まで
 
対象施設:(仮称)Rakuten STAY 富士河口湖駅、Rakuten STAY HOUSE 木更津、Rakuten STAY VILLA 淡路
 
キャッシュバック:1泊で10%、2泊で25%、3泊で50%(上限5万円)


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