2022年9月末における、投資成績や資産状況の紹介記事です。
毎月の投資成績と投資用資産を公開していますので、過去の記録はカテゴリー「資産の状況」からどうぞ。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
もうそろそろ省略してもいいかな？ とかちょっと思ってるクラウドファンディング投資状況は上記の通りです。
＊月初及び月末時点の両方において投資額がゼロの事業者は、非表示にしています。
投資総額：10,190万円
月間利益（税引後）：436,299円
通算利益：1,602万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は43（前月比－1）、案件数は227（同、－1）です。
ロボットアドバイザーの状況
ロボットアドバイザーの状況は下記の通りです。
ウェルスナビ 投資元本520万円、含み益137万円
ROBO PRO 投資元本310万円、含み益57万円
米国のインフレが収まらず、景気を犠牲にして利上げせざるを得ない状況となっている中、2022年9月の米国相場はなかなか厳しい状況です。
投資成績としてはロボアド2つ合計で、8月末から35万円の値下がりとなりました。
円安のため含み益にはなっていますが、ウェルスナビの状況を見る通りドル建てではマイナスになっているため、円安トレンドが転換した場合にはなかなか厳しいことになりそうです。
ETFの状況
カバードコールETFのQYLD、XYLD、DJIA、RYLDの投資状況です。それぞれ、NASDAQ100、S&P500、ダウ30、Russel2000を対象としたカバードコールとなっています。
現在の所有数量は、QYLDが1,500、XYLDが535、DJIAが230、RYLDが50です。
2022年の9月2日に着金した配当金は、USD387.68になりました。
（9/30にも着金していますが、これは10月分に回します）
まとめ
9月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2022年8月末 投資資産の状況】
総投資額：1億1,950万円 （前月比＋10万円）
（クラウドファンディング 10,190万円、ロボットアドバイザー 1,020万円、QYLD/XYLDなど 720万円、投資用の手元資金 20万円）
インカムゲイン：＋49.1万円（税引後、USD1＝JPY130計算）
税引前年間配当額（推定）：550万円
9月の相場はかなり厳しい状況になりましたが、投資額については前月とほぼ同じ。
ETFについては前月比で60－70万円ほど減りましたが、逆に言えばその程度で済んだとも言えます。
その分はクラウドファンディングなどのインカムゲインと、その他のサイドビジネスで十分にカバーできる範囲。今のところは投資戦略に大きな修正は必要なさそうです。
相場が厳しい時は、己の投資戦略と背負っているリスクをチェックする好機。私はそう考えています。
