投資実績と資産状況の月例まとめ、2024年7月分です。相場は色々騒がしかったこの1ヶ月ですが、クラファンはいつもの通り凪いでいました。
これまでのまとめは下記に置いてあります。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
2024年7月は相場が大きく動いた1ヶ月でもあり、また末日には日銀の利上げ決定もあり8月も騒がしい相場となりそうです。久しぶりに元トレーダーの血が騒ぐ。
長期的にはクラウドファンディングも利上げの影響を受けるでしょうが、少なくとも足下は無風。キャピタルを取れない代わり、相場の乱高下どこ吹く風でいられるのはクラファンの特徴の一つです。
【クラファン状況まとめ】
投資総額：12,209万円
月間利益（税引後）：274,630円
通算利益：2,436万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は45（前月比±0）、案件数は247（前月比－1）です。
ALTERNAはクラウドファンディングではありませんが、便宜上この中に加えてあります。
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
AIが搭載されているロボットアドバイザー、「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
ROBO PRO 投資元本350万円、含み益176万円（前月比含み益－13万円）
先月の資産状況の記事で、「総員対ショック対リセッション防御のほどを」と書きましたが、とりあえず軽いジャブがやってきました。
日銀の利上げ決定などを受けて160円だったドル円は150円以下まで急落し、それに従ってロボプロの円建て資産は減少しています。
そんな中でロボプロのAIは今月、米国REITを一部売却して米国株を購入し、また米国債券を一部売却してハイイールド債を組み入れました。もっとも未だ債券と金で半分以上を保有していることから、保守的な運用なのは変わらないと思われます。
（ロボプロの毎月のポートフォリオ変遷）
まとめ
2024年7月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2024年6月末 投資資産の状況】
総投資額：1億2,830万円 （前月比±0円）
（クラウドファンディング 12,210万円、ロボットアドバイザー 520万円、投資用の手元資金 100万円）
インカムゲイン：＋27.5万円（税引後）
クラファン通算利益：2,436万円＋α
前月からの資産増減は「なし」。究極の無風状態です。
クラファンによるインカムやその他のマイクロビジネスによる収入と、月の消費支出がみごとにバランスしました。
値動きある投資の世界はこれまでの「円安・株高」の流れが一時停滞し、もしかすると「円高・株安」に転換するかもしれません。確実な事は何も言えませんが、米国のリセッションや日本の利上げなど転換点となるイベントはすでに発生しています。
いずれはクラファンも影響を受けるでしょうが、その影響の度合いは値動きある投資より穏やかなものになると推測しています。投資方針はこれまで通り継続、またのんびりとやっていきます。
最後に、7月末時点におけるクラファン投資額のTOP3を紹介します。
