投資実績と資産状況の月例まとめ、2024年8月分です。
これまでのまとめは下記に置いてあります。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
2024年8月、クラウドファンディング投資の実績です。例によってまじまじ見なくてもいいです。眼が疲れるだけなので。
今月は月半ばまで平均的な収益だったのですが、後半になって大型の収益が発生し、あれよあれよという間にインカムが膨れ上がっていきました。結果としてインカム収益だけならATH達成です。
【クラファン状況まとめ】
投資総額：11,799万円
月間利益（税引後）：749,553円（ATH）
通算利益：2,501万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は47（前月比＋2）、案件数は246（前月比－2）です。
ALTERNAはクラウドファンディングではありませんが、便宜上この中に加えてあります。
ちなみに先ほど「インカム収益だけならATH」と書いたのは、ECFの投資先の一つで損失が確定したからです。
ECFの損益は株に準じた税制になるので、クラファンの雑所得とは合算できません。この分は趣味レベルでちょこちょこやっているトレードの収益でなんとか相殺したいと思います。
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
AIが搭載されているロボットアドバイザー、「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
ROBO PRO 投資元本370万円、含み益173万円（前月比含み益－17万円）
2024年の8月初旬にあった急落を受け、2024/8/8に20万円を追加投資しました。結果的にはこの急落買い増しは、今のところ成功していると思います。
そしてロボプロの8月末リバランスですが、一言で言うと「米国REITを売って米国株を買う」という内容になっています。
金の割合はいぜん高いとは言え、ここ最近のリスクオフの流れは一旦小休止、ということなのかもしれません。
（ロボプロの毎月のポートフォリオ変遷）
まとめ
2024年8月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2024年8月末 投資資産の状況】
総投資額：1億2,890万円 （前月比＋60万円）
（クラウドファンディング 11,800万円＋ALTERNA 150万円、ロボットアドバイザー 540万円、投資用の手元資金 400万円）
インカムゲイン：＋75.0万円（税引後）キャピタルロス：10.0万円（ECF分）
クラファン通算利益：2,501万円＋α
前月からの資産額は＋60万円。
収益面はクラファンの収益がATHに達して、その他ちょこちょこやっているマイクロビジネスも標準的でした。一方でECFによる損失の確定とか税金その他もろもろがあって、資産額の増加は抑えられています。
レバレッジのないインカムゲイン投資なので華々しい資産の増減はありませんが、FIREした後はそのくらいが心地よく感じています。なんでもそうですが、自分にあった投資が一番です。
最後に、2024年8月の投資額上位を紹介。一位のCAPIMAは9月の追加投資で1,000万円を超えマイルールに抵触しますが、中の人と顔見知りなのでまあいいかと思ってます。
