投資実績と資産状況の月例まとめ、2024年9月分です。
これまでのまとめは下記に置いてあります。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
2024年9月のクラウドファンディング状況です。我ながらこのエクセルまとめ、良く続いたもんだ。
【クラファン状況まとめ】
投資総額：12,174万円
月間利益（税引後）：389,685円
通算利益：2,540万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は48（前月比＋1）、案件数は254（前月比＋8）です。
ALTERNA（オルタナ）やMoneyFarmは（マネーファーム）はクラウドファンディングではありませんが、便宜上この中に加えてあります。
2024年8月はインカム収益が約75万円というATHを達成したのですが、今月はその反動もあってインカムは約39万円と標準的。
標準的とは言っても税引前年間収入で換算すると600万円、投下資本に対する利回りは5%となり、投資収益としては十分でしょう。退職から3年ほど経過しましたが、おおむね当初想定していた通りの資金繰りはできているという印象です。
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
AIが搭載されているロボットアドバイザー、「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
ROBO PRO 投資元本370万円、含み益181万円（前月比含み益＋8万円）
ロボプロの9月末リバランスは、「米国株と米国債券を売って米国REITを買う」という動きになっています。
米国の利下げの流れを受け、株からREITへの資金移動があると踏んでいるのでしょうか。あくまでも個人的な考えですが、ロボプロはREITを選択するとコケる割合が多いような印象を抱いているので、今回は投資方針がうまくいくのかちょっと心配です。
（ロボプロの毎月のポートフォリオ変遷）
まとめ
2024年9月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2024年9月末 投資資産の状況】
総投資額：1億2,970万円 （前月比＋80万円）
（クラウドファンディング他 12,170万円、ロボットアドバイザー 550万円、投資用の手元資金 250万円）
インカムゲイン：＋39.0万円（税引後）
クラファン通算利益：2,540万円＋α
前月からの資産額は＋80万円。
投資収益は大したことがなかったのですが、今回は一人親方でやっているマイクロビジネスの収益が集中して入ってきた（投資収益の2倍弱くらい）ため、総資産は意外と伸びました。
今月に限っては、私は投資家というより自営業と名乗った方が正確かもしれません（笑）。
いつものようにアップダウンに乏しく華がない資産状況ですが、こうなることを選択したのは自分なので計画通り。これからも多少のイベントはこなしつつ、全体としては平坦な資産構築を続けていこうと思います。ある意味でこれが、ゴールテープを切った後の状況としてはあるべき姿なのかもしれません。
最後に、2024年9月末の投資額上位を紹介します。今回はTOP3がほぼ同じ金額という激戦になりました。
