投資実績と資産状況、2025年8月のまとめです。今月は月の収益がATHに届くかどうかだったのですが、結果は残念。またの機会に。
これまでの資産・投資状況のまとめは下記に置いてあります。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
2025年8月、クラウドファンディングの状況です。
【クラファン状況まとめ】
投資総額：12,700万円
月間利益（税引後）：738,702円
通算利益：3,218万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は42（前月比－2）、案件数は235（前月比－5）です。
小口不動産投資のALTERNA（オルタナ）（広告リンク）はクラウドファンディングではなく不動産STですが、便宜上この中に加えてあります。
そのALTERNAでの投資金額は450万円。最近じわりと投資金額を積み増しています。
2025年8月のクラウドファンディング 税引後の月間利益は738,702円。
還付を抜いたクラウドファンディングの純インカム収益で、2024年8月につけた￥775,860という最高記録を超えるかもしれないと思ったのですが、今回は見送り。月間税抜きインカムが80万円になる日はいつ来るのでしょうか。
また来月以降の話になりますが、長きにわたり遅延していた「シンガポール広告代理店ベンチャー企業支援ファンド」が決着（損失確定）したことにより、約11万円が損失計上されることになります。
11万円と言っても確定申告すれば所得税・住民税・国保で4割以上還付されますし、これは融資型クラファンの黎明期と言っていい時期のファンドであり、現在のファンドと比較するのは適当ではありません。
何よりも数百のファンドに分散投資しているなら、一つ二つコケるのは当然のこと。しゃあない次行こ次。
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
AIが搭載されているロボットアドバイザー、「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
ROBO PRO 投資元本390万円、含み益282万円（前月比含み益＋3万円）
ROBO PROは他のロボットアドバイザーのようにポートフォリオが固定されているわけではなく、原則として1ヶ月に一度ポートフォリオを見直します。場合によってはかなりダイナミックにポートフォリオをいじってくることもあります。
8月末に行われたリバランスでは、以下のような取引が行われました。
・買い増した資産クラス → 米国株、ハイイールド債、金
・売却した資産クラス → 先進国株、新興国株、米国債、米国REIT
個人的に注目しているのは、リセッションが取り沙汰されている米国株の保有比率がいつ下がるのか（あるいは下がらないのか）。そして一時は30%も保有していたのに最近は1ケタの保有だった金の保有率がどうなるかの2点です。
（ロボプロの毎月のポートフォリオ変遷）
まとめ
投資と資産状況のまとめです。
【2025年8月末 投資資産の状況】
総投資額：1億3,620万円 （前月比＋90万円）
（クラウドファンディング他 12,700万円、ロボットアドバイザー 670万円、投資用の手元資金 250万円）
インカムゲイン：＋73.9万円（税引後）
クラファン通算利益：3,218万円＋α
気付いてみれば2024年8月から13ヶ月間、月によって大小あれど資産は一貫して増加しています。生活費や保険料、税金などを払った後の純資産が増加し続けているのは、クラウドファンディングの「値動きがないインカム投資」という特徴が発揮されていると言えるでしょう。
その分キャピタルは取れませんが、自分に合う投資を続けていくのが一番です。
身の回りのニュースで言えば、このたび不動産クラウドファンディング協会の「自主規制ルール等検討会」で委員を務めることになりました。
クラウドファンディング投資の黎明期からやってきた投資家として、微力ながらクラファンが良い方向に向かっていく一助となればと思います。
（参考記事）
www.sallowsl.com
最後に、2025年8月末の投資額TOP3（今回は僅差なので＋1）を紹介します。
