2023年11月末における資産や投資状況の話題です。
毎月の状況については、以下のカテゴリで記事にしていますので、興味があればどうぞ。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
11月末時点のクラウドファンディング投資状況です。いつも言っていますが見たい人だけ見てください。
【クラファン状況まとめ】
投資総額：12,142万円
月間利益（税引後）：412,719円
通算利益：2,253万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は45（前月比±0）、案件数は242（前月比＋3）です。
今月のトピックスとしては、先月同様にクラウドバンク（広告リンク）で外貨建て案件が満期を迎え、約4,000ドルを円転したことです。
資産をまとめたシート上におけるドル円レートは110円で固定してますが（＊）、円転は151円くらいで行われたため見た目上の為替差益が約16万円発生しました。
＊特に意味はありません。あえて言えば変えるのが面倒だった。
この為替差益がなければクラウドファンディングの収益は25万円くらいでしたから、平均より低めの収益が為替差益でブーストされたといった感じでしょう。
もう一つのトピックスは、新たな事業者への投資開始。
日本初、介護事業者が始めたクラウドファンディングの「GOLD CROWD（ゴールドクラウド）」に初出資を行いました。良い事かどうかはさておき介護のニーズは今後も底堅いと思われますので、投資の妙味はあると判断しました。
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
クラウドファンディング以外では唯一継続投資している、AIが搭載されているロボットアドバイザー「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
（たまにコモディティとか個別株で遊んではいますが、本当に遊ぶくらいの規模ですし継続しているわけではないので、資産状況の報告には含めません。買った時だけ報告するのは嫌味だし負けたら恥ずかしいので）
ROBO PRO 投資元本350万円、含み益123万円（前月比含み益＋15万円）
ロボプロは新しいTVCMのリリースを記念してWキャンペーンを実施中で、新規口座開設後にROBOPROの運用をしたり、始めて積立設定するなどの条件を満たすと現金がプレゼントされます。
また先日、ROBOPROは「なぜ新NISAに対応しないのか？」という点についても見解を発表しています。納得できる内容であったため、近いうちにROBOPROの最新ポートフォリオと合わせて紹介します。
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まとめ
2023年11月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2023年11月末 投資資産の状況】
総投資額：1億2,710万円 （前月比＋60万円）
（クラウドファンディング 12,140万円、ロボットアドバイザー 470万円、投資用の手元資金 100万円）
インカムゲイン：＋41.3万円（税引後）
クラファン通算利益：2,253万円＋α
クラウドファンディング投資日々の値動きがなく、一喜一憂する必要がないというのが大きな特徴です。実際、クラウドファンディングをメインに据えることにしてから、単月はさておき通年の投資成績は大きめの遅延案件が2～3発炸裂したにもかかわらず常にプラスです。
2023年も今までのところ、見た目上の為替損益を加えたクラファン収益は1～11月で税引き後450万円近くに達しており、2022年のクラファン収益をすでに上回りました。
投資に対する人の考えは千差万別ですが、資産構築が後半にさしかかった後は値動きのないインカムゲイン投資が合っているという人も、一定数はいるのではないでしょうか。
少なくとも私にはこの投資が合っていて好調に続けられているので、引き続き分散を心がけつつ投資を行っていきます。あとは節税方法をちょっとマジで考えます。
