投資実績と資産状況、2025年1月のまとめです。
これまでのまとめは下記に置いてあります。
＜目次＞
クラウドファンディングの状況
【クラファン状況まとめ】
投資総額：12,523万円
月間利益（税引後）：508,713円
通算利益：2,757万円（＋記録に残す前が100万円弱）
月末時点において投資残額のある事業者は49（前月比＋2）、案件数は258（前月比＋1）です。
ALTERNA（オルタナ）やMoneyFarmは（マネーファーム）はクラウドファンディングではありませんが、便宜上この中に加えてあります。
今月のインカムは約51万円。投資額と平均利率から単純計算すると、平均やや上くらいの金額です。
たまには他の投資をしたいと思う時もありますが、クラウドファンディングが十分に楽しいので今のところメインはこれ一本。資産運用は長い旅路ですから、リターンの最適を目指すより自分に合った投資を続けていく方が、長い目で見れば良い結果を生むと考えます。
（なお時々裏ではトレードで遊んでますが、自慢できる腕ではないのでナイショでやってます）
ROBO PRO（ロボプロ）の状況
AIが搭載されているロボットアドバイザー、「ROBO PRO（ロボプロ）」の状況です。
ROBO PRO 投資元本370万円、含み益227万円（前月比含み益＋10万円）
気づけばロボプロでの投資も4年半を超えました。状況は上記の通り、運用損益が+60%超というなかなかのパフォーマンス。
ロボプロは基本的に毎月リバランスが行われ、2025年1月末のリバランスでは「米国株・先進国株・ハイイールド債・米国REIT」を売って「新興国株・米国債券」を買うという動きになりました。
結果を素直に解釈すれば、リスクオフの場面が到来しているということなのでしょうが、さてどうなるか。
（ロボプロの毎月のポートフォリオ変遷）
まとめ
2025年1月末の投資＆資産状況のまとめです。
【2025年1月末 投資資産の状況】
総投資額：1億3,210万円 （前月比＋50万円）
（クラウドファンディング他 12,520万円、ロボットアドバイザー 600万円、投資用の手元資金 90万円）
インカムゲイン：＋50.9万円（税引後）
クラファン通算利益：2,757万円＋α
前月からの資産額は＋50万円と、2025年最初の月は落ち着いた出だしとなりました。
2月はクラウドファンディング各社からの支払い調書が出そろい、確定申告でクラファンの収益をひたすら打ち込む作業が始まる月です。
2024年にはクラウドリースの遅延案件が炸裂して180万円ほど損失が出ましたので、その他の申告内容を含めると所得税の還付は100万円前後になると推測しています。無職のボーナスということで、有り難くいただきます。
最後に、2025年1月末の投資額TOP3を紹介します。
