ソーシャルレンディング投資記録(新)

【ゆるリタイアからのFIRE達成】クラウドファンディング*ロボットアドバイザー投資家のSALLOWによる、投資記録と投資情報のブログです。

【月末の暴落】2021年11月末の資産状況を公開します



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FIRE生活に入って1ヶ月。今一つ実感は湧きませんが、急ぐものでもなし気楽に考えています。

2021年、11月末の資産状況を公開します。


 ソーシャルレンディング投資記録


<目次>

 
 

クラウドファンディングの状況


 ソーシャルレンディング投資記録


11月末のクラウドファンディング投資状況は、9,780万円ほど。

税引き後の収益は16.6万円で、クラウドクレジットのカメルーン案件に関して57.8万円を損失扱いとしています。

これまでの累計収益は1,250万円ほどです。


最近投資しているクラウドファンディングは、配当が毎月以外のものが多いので、月によって配当の増減が出てくるようになってきました。


来月は確定申告のため、クラウドファンディングの遅延案件を精査し、貸倒処理をするものを選ぶ予定です。
 
 

投資金額TOP3


クラウドファンディングにおける投資金額TOP3は、先月と変わりません。

参考にどうぞ。


第1位:クラウドバンク(1,090万円)
クラウドバンク
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第2位:J.LENDING(1,050万円)

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第3位:CREAL(920万円)
CREAL
CREAL(広告リンク)
 
 

ロボットアドバイザーの状況


11月の末に米国市場、日本市場が大きく値を下げ、かつ円高に動いたことにより、ロボットアドバイザーも影響を受けています。

それでもウェルスナビ、ROBO PROともに黒字状況は変わりませんので、投資方針は現状維持です。


(ウェルスナビ 元本500万円、含み益104万円)
ウェルスナビ WealthNavi


(ROBO PRO 元本300万円、含み益35万円)
ROBO PRO ロボプロ


FOLIO ROBO PRO
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新しい投資商品へ参加


これに加え、10月頃から新たな投資商品として、QYLD/XYLDのETFを購入を始めました。


QYLD/XYLDはカバードコールETFで、対象商品(QYLDはNASDAQ 100、XYLDはS&P500)のキャピタルゲインを放棄するかわりに、高利率のインカムを得ることができるものです。


ソーシャルレンディング投資記録


今のところ、QYLD+XYLDで約450万円を所有。

配当は月によって変わりますが、税引前で300ドル弱/月になると思われます。
 
 

まとめ


 ソーシャルレンディング投資記録


11月末の投資&資産状況のまとめです。

【2021年11月末 資産状況】
 
総投資額:1億1,270万円
クラウドファンディング 9,780万円、ロボットアドバイザー 940万円、QYLD/XYLD 450万円、投資用の手元資金 100万円) 
 
インカムゲイン:+16.5万円(税引後)
累積インカムゲイン:1,250万円+記録を残してない頃のが100万円ほど
 
税引前年間配当額(推定):520万円


FIREして1ヶ月経ちました。

今後どうするかは特に決めていませんが、選ぶつもりなら選べるのがFIRE生活の良いところ。選択肢を大事に生活していきたいと思います。


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